• Консультаций проведено
  • Сегодня 325
  • За все время 105921
Прием вопросов круглосуточно
Бесплатная юридическая
консультация ОНЛАЙН!

Дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка с кэшбэком: плюсы и минусы, как оформить

Дебетовая карта «Умная карта» от Газпромбанка – универсальный платёжный инструмент для каждого человека. У неё действительно прозрачные условия обслуживания, которые понравятся активным покупателям, тратящим довольно крупные суммы. Карточка может быть использована в качестве зарплатной, также на ней можно размещать собственные средства.

В этой статье рассказано:

  • Об условиях бесплатного обслуживания «Умной карты» от Газпромбанка.
  • О действующих бонусных программах.
  • Об оформлении и доставки карточки.
  • О дополнительных возможностях, доступных держателям.

В самом конце будут даны ответы на самые часто задаваемые вопросы.

umnaya_karta

Кому подойдёт дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка?

Бесплатная «Умная карта» от Газпромбанка является универсальной. Аудитория её пользователей:

  • Люди, нуждающиеся в бесплатном обслуживании карточных продуктов.
  • Работающие граждане, желающие получать зарплату на выгодную карту с кэшбэком.
  • Путешественники, для которых создана программа лояльности с милями.
  • Люди, желающие не только сохранить, но и преумножить свои средства.
  • Люди, тратящие большие суммы и желающие получать большой кэшбэк.

Разработчики создали действительно выгодные условия, подходящие всем перечисленным категориям граждан. Карта подходит для ежедневных покупок, накопления средств на накопительных счетах, получения бонусов с зачислением их обратно на счёт. Подходит она и для семейного использования – предусмотрен выпуск дополнительных карточек.

«Умная карта» от Газпромбанка – плюсы и минусы

Рассмотрим преимущества «Умной карты» от Газпромбанка, их довольно много:

  • Безусловное бесплатное обслуживание – карточка остаётся бесплатной при любом остатке, при любых тратах в месяц и в год. Этим она выгодно отличается от конкурентных продуктов, где стоимость годового обслуживания составляет от 590 до 2 000 руб.
  • Умный кэшбэк – карточка сама определяет категории, где были потрачены наибольшие суммы, начисляя на них максимально возможный кэшбэк, размер которого достигает 10%. Также условия кэшбэка по «Умной карте» от Газпромбанка предусматривают начисление 1% от стоимости всех покупок (в дополнение к повышенному кэшбэку).
  • Бесплатная доставка – карты выдаются в офисах, а при отсутствии близлежащих офисов доставляются курьером без дополнительной оплаты.
  • Сразу две бонусные программы на выбор держателя карты – накапливайте кэшбэк для повседневных покупок, либо копите мили для оплаты билетов, аренды автомобилей и отелей в Газпромбанк Travel.
  • Бесплатное снятие наличных – оно доступно как в собственных банкоматах Газпромбанка, так и в банкоматах сторонних банков.
  • Бесплатные денежные переводы – для этого используется Система быстрых платежей, запущенная Центробанком России.
  • Возможность выпуска дополнительных карт с привязкой к одному банковскому счёту – специально для семейного использования.
  • Начисление кэшбэка в рублях, а не в баллах – он зачисляется на рублёвый счёт, можно тратить кэшбэк на любые нужды и в любом месте.

Есть и некоторые минусы:

  • Повышенный кэшбэк иногда не начисляется – это связано с ограничениями по MCC-кодам, соответствующим тем или иным магазинам, салонам, кафе, АЗС и другим организациям торговли и сферы услуг.
  • Условия обслуживания Умной карты от Газпромбанка предусматривают ограничения на снятие денег в банкоматах сторонних банков – по сумме и по количеству операций снятия.
  • Стандартный кэшбэк 1% выплачивается только при наличии остатка средств на всех счетах клиента в размере не менее 30 000 руб.
  • Есть ограничения по накапливаемым милям – не более 3 000 миль в месяц.
  • Доставка доступна лишь в определённом списке городов.

Несмотря на некоторые минусы, «Умная карта» с кэшбэком от Газпромбанка остаётся выгодным предложением.

Условия обслуживания по «Умной карте»

Мы рассмотрели плюсы и минусы «Умной карты» от Газпромбанка, теперь перейдём к условиям обслуживания. Как говорилось выше, карточка обслуживается бесплатно. Нет ни ежегодных, ни ежемесячных платежей. Также банк не выставляет дополнительных условий к бесплатному обслуживанию – нет неснижаемых сумму на остатке, нет обязательных требований к расходованию средств. Она может просто не использоваться, и с неё не исчезнет ни одна копейка.

На карте предусмотрена возможность бесплатного снятия наличных в банкоматах. Фирменных банкоматов Газпромбанка много, они располагаются в людных местах. Присутствуют они и в небольших населённых пунктах с количеством жителей от 20-30 тыс. человек. Снятие в собственных банкоматах – бесплатное и беспроцентное. Также держателям доступны три бесплатных снятия в месяц в банкоматах стороннего банка – лимит составляет 100 тыс. руб./мес., далее комиссия составит 1,5% от суммы, но не менее 200 руб.

Прочие условия обслуживания:

  • Переводы через Систему быстрых платежей – бесплатно до 100 тыс. руб., далее комиссия составит 0,5%, но не более 1 500 руб. за один платёж.
  • Первоначальный выпуск карты – бесплатно, каждый последующий выпуск в связи с окончанием срока действия – бесплатно.
  • Стоимость перевыпуска при потере банковской карты – 300 руб., столько же обойдётся перевыпуск в связи с утерей PIN-кода.
  • Выпуск дополнительных карт – первая карта выпускается бесплатно, выпуск последующих карт – 200 руб. каждая
  • Комиссия за оплату товаров и услуг, в том числе в режиме онлайн и на зарубежных интернет-магазинах – не взимается.
  • Выдача наличных в фирменных офисах обслуживания Газпромбанка – с комиссией 1%, независимо от суммы.
  • Стоимость переводов по номеру банковской карты Газпромбанка – бесплатно, на карты других банков – 1,5%, но не менее 50 руб.
  • Стоимость SMS-информирования и информирования через push-уведомления составляет 59 руб./мес., только SMS – 99 руб./мес., только push – бесплатно.

Кому-то могут не понравиться ограничения на снятие наличных в банкоматах, но ничего страшного в этом нет – практически всё можно оплачивать картами, совершенно не пользуясь наличными средствами. Если же срочно потребуется наличность, выручит ближайший банкомат – в банкоматах Газпромбанка доступно бесплатное и безлимитное снятия, в банкоматах других банках даются три бесплатных снятия.

Кэшбэк и бонусы с милями для держателей

Условия обслуживания «Умной карты» от Газпромбанка предусматривают возможность самостоятельно выбрать подходящую бонусную программу – это кэшбэк или накопление миль. Раз в месяц держателю доступна возможность сменить одну программу на другую. Рассмотрим условия и особенности обеих программ.

Кэшбэк и его особенности

Стандартный кэшбэк на все покупки составляет 1% от потраченной суммы. При этом на счетах держателя должна находиться сумма не менее 30 000 руб. В противном случае кэшбэк не начисляется.

На категории с максимальными тратами распространяется повышенный кэшбэк:

  • 3% от суммы чека – если сумма платежей за месяц составила свыше 5 000 руб.
  • 5% от суммы чека – если сумма платежей за месяц составила свыше 30 000 руб.
  • 10% от суммы чека – если сумма платежей за месяц составила свыше 75 000 руб.

Максимальная сумма, которую можно набрать за один месяц, составляет 3000 бонусных рублей. Они копятся месяц, после чего зачисляются на основной счёт в 10 дней следующего месяца. Категории с максимальными тратами выбирается автоматически, чтобы пользователь получил большое количество бонусов.

Мили и их особенности

Путешественникам рекомендуется выбирать не кэшбэк, а мили. К сожалению, они не морские и не воздушные – это всего лишь бонусные единицы. Они начисляются за все совершаемые по карте покупки:

  • От 5 000 до 30 000 руб. в месяц – 1 миля за каждые 100 руб.
  • От 30 000 до 75 000 руб. в месяц – 2 мили за каждые 100 руб.
  • От 75 000 руб. в месяц – 3 мили за каждые 100 руб.

Дополнительно начисляются мили за покупки на сайте Газпромбанк Travel. Здесь действует следующая тарифная сетка:

  • За бронирование отелей – 6 миль за каждые 100 руб.
  • За покупку билетов на самолёт – 2 мили за каждые 100 руб.
  • За покупку билетов на поезд – 5 миль за каждые 100 руб.
  • За бронирование автомобиля – 4 миль за каждые 100 руб.

Максимальное количество бонусов – 3 000 миль в месяц. Накопленные мили можно потратить на сайте Газпромбанк Travel, при этом каждая миля равна одному рублю.

Как оформить «Умную карту» от Газпромбанка

Ознакомились с условиями по дебетовой «Умной карте» от Газпромбанка – переходите к оформлению. Оно производится онлайн, на официальном сайте банка. От заявителя потребуется номер мобильного телефона, паспорт и адрес электронной почты. Чтобы оформить «Умную карту», следуйте инструкции:

  1. Перейдите на официальный сайт Газпромбанк.
  2. Откройте меню «Карты – Дебетовые карты».
  3. Нажмите кнопку «Оформить карту».
  4. Укажите в форме заказа ФИО держателя, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.
  5. Дайте все необходимые согласия, указанные в форме, и нажмите «Далее».
  6. Подтвердите номер мобильного телефона с помощью SMS-кода
  7. Укажите на следующей странице паспортные данные – это серия и номер, дата и место выдачи, орган выдачи документа с кодом подразделения, дата и место рождения, адрес постоянной регистрации.
  8. Впишите в форму заявки адрес реального места жительства, если он отличается от адреса места регистрации.
  9. Выберите место получения карточки или оформите курьерскую доставку.

При получении банковской карты в офисе или из рук курьера необходимо предоставить паспорт, и подписать договор.

Кроме того, оформить заявку на получение «Умной карты» можно в офисах Газпромбанка. Карта расположения офисов размещена на банковском официальном сайте. С собой нужно иметь паспорт.

Документы для получения карты

Условия выдачи «Умной карты» Газпромбанка не предусматривают предоставления дополнительных документов. Получателю потребуется только паспорт – сначала для составления заявки на получение карточки, затем при её получении.

Зона действия доставки

Банковские карты Газпромбанка доставляются примерно в 110 российских городов. В их число вошли Москва, Санкт-Петербург, Астрахань, Белгород, Владивосток, Волгоград, Дзержинск, Екатеринбург, Иркутск, Йошкар-Ола, Казань, Калининград, Краснодар, Липецк, Набережные Челны, Нижневартовск, Омск, Пенза, Ростов-на-Дону, Саратов, Сочи, Тюмень, Уссурийск, Хабаровск, Челябинск, Шадринск, Энгельс, Якутск и многие другие. За пределами этих населённых пунктов доставка не действует.

Как активировать карту

Чтобы активировать полученную карту, выберите любой доступный способ:

  • Воспользуйтесь формой активации на официальном сайте Газпромбанка;
  • Позвоните по телефону 8 (800) 100 00 89 – звонок бесплатный;
  • Попросите об этом сотрудника банка.

Все способы равнозначные, воспользуйтесь любым.

Ответы на вопросы

Условия обслуживания «Умной карты» мы рассмотрели. Осталось ответить на вопросы, не вошедшие ни в один из разделов обзора. Мы постарались дать на них максимально развёрнутые ответы.

Как подключить платежи с телефона?

«Умную карту» можно добавить в Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay, после чего расплачиваться в магазинах, ресторанах, клиниках, АЗС и в других предприятиях торговли и услуг с помощью смартфона. Чтобы добавить карту в телефон, воспользуйтесь инструкцией:

  • Запустите установленное на смартфоне платёжное приложение.
  • Выберите меню добавления новой карты.
  • Впишите в форму реквизиты «Умной карты».
  • Подтвердите согласие с дополнительным банковским соглашением.
  • Подтвердите добавление карты в платёжное приложение.

Спустя несколько секунд на телефон поступит уведомление о добавлении карточки в Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay.

Можно ли перевести зарплату на карту

Это действительно возможно – попросите в бухгалтерии своего предприятия заявление о перечислении заработной платы на банковскую карту. Впишите в заявление наименование работодателя, собственное ФИО и должность, а также реквизиты банковской карты:

  • БИК банка.
  • Полное наименование банка получателя.
  • Корреспондентский счёт.
  • Расчётный счёт.
  • ФИО получателя.

В назначении перевода указывается фраза «Перечисление заработной платы». Уточнить реквизиты карточного счёта можно в онлайн-банкинге Газпромбанка или в мобильном приложении «Телекард 2.0»

Как управлять картой?

Используйте для управления банковской картой фирменное мобильное приложение «Телекард 2.0». Доступные функции – денежные переводы, платежи, оформление кредитных карт, блокировка карты, оплата по QR-коду, открытие счетов и вкладов, обмен валюты, отправка заявок на получение кредитов, инвестиции и многое другое.

Можно ли подключить кредитный лимит?

Кредитный лимит не подключается, но каждый клиент может отправить заявку на получение кредитной «Умной карты» от Газпромбанка. Максимальный размер выделяемого лимита составляет 600 тыс. руб. Продолжительность льготного периода составляет два месяца. Отправьте заявку на официальном сайте или в мобильном приложении, либо загляните в ближайший офис банка.

Можно ли пользоваться за границей?

Газпромбанк установил ограничения на операции по карте в ряде стран – это страны Латинской Америки, Китай, США и некоторые другие направления. Чтобы снять ограничения, зайдите в мобильное приложение «Телекард 2.0» или в онлайн-банкинг Газпромбанка, перейдите в меню «Безопасность – Операции за границей», укажите направление поездки и разрешите проведение нужных операций.

Как получить дополнительную помощь по карте?

При возникновении вопросов по «Умной карте» позвоните по телефону 8 (800) 100 07 01 или обратитесь в ближайший офис Газпромбанка.

Поддерживается ли обмен валют?

Для обмена валют по близкому к биржевому курсу воспользуйтесь мобильным приложением или загляните в онлайн-банкинг.

Возможно ли подключение накопительных счетов?

Да, в мобильном приложении «Телекард 2.0» и в онлайн-банкинге доступно подключение накопительного счёта. Процентная ставка составляет до 6,5% годовых с ежемесячной выплатой процентов. Пополнение и снятие – без ограничений и лимитов, в том числе минимальных.


Добавить комментарий

 

Войти с помощью:

vkontakte facebook odnoklassniki yandex

Уважаемые читатели! Мы не приемлем в комментариях мат, оскорбления других участников, спам и ссылки на сторонние ресурсы, враждебные заявления в сторону администрации и посетителей ресурса. Комментарии, нарушающие правила сайта, будут удалены.
Обязательные поля отмечены *

 

ozakone.com © 2021. Все права защищены.
Копирование допускается только при использовании активной ссылки на этот сайт.